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受制银行专户理财账单投寄无门

发布时间:2019-05-24 09:30:59 编辑:笔名

受制银行 专户理财账单投寄无门

因为银行不愿意透露客户的联系方式,基金公司的专户理财对账单无法正常投寄。业内人士表示,专户理财的客户本来是银行的资源,一旦银行把客户的资料给基金公司,基金公司就完全可以撇开银行单方面和客户联系,银行将损失客户维护费,这是银行不愿意的。

在强大的银行渠道面前,基金公司不仅要付出高昂的客户维护费,和客户的及时沟通上也受到银行“阻隔”。日前就有几位专户投资人士向大倒苦水:因为银行不愿意透露客户的联系方式,基金公司的专户理财对账单无法正常投寄。

“好不容易求银行帮我们介绍客户,让专户产品成立,现在银行又开始卡我们的脖子了。”上海一家合资基金公司的专户理财部总监颇无无奈地在中告诉,如果是银行系基金公司,专户理财的客户资料一般都能从银行手里拿到,但若是非银行系基金公司,当初专户客户本身是由银行介绍的,客户和基金公司之间只是“一手交钱、一手交货”的交易,客户的资金状况、联系方式等重要资料,银行对基金公司都“极为保密”。

“我们旗下一只一对多产品业绩还不错,现在想给客户发对账单,但无法联系到客户本人。”上述人士还表示,银行垄断公募基金的客户资料已是公开的秘密,但在专户理财碰到此种情形,还是头一遭。基金公司无论是想给专户理财客户提供更多服务,还是想开展小范围内客户活动,由于联系客户无门,都无法展开。

深圳一家银行的理财经理则告诉,专户理财的客户本来就是银行的资源,一旦银行把客户的资料给基金公司,基金公司就完全可以撇开银行单方面和客户联系,银行将损失客户维护费,这显然是银行不愿意的。

针对基金公司和银行之间的这种“僵局”,业内人士认为,专户理财作为一项新业务,基金公司不仅要服务好存量的客户,更要积极开拓增量客户,银行也不能一味靠垄断客户资源大发闷声财,双方其实可以采取一种折中的方式,如银行把客户资料告诉基金公司,同时规定基金公司必须付给一定的客户维护费,或者增加基金公司对银行介绍专户理财客户的激励费用,如此一来,基金公司更有针对性地服务于专户理财客户,银行也可从中获取适当利益。

上海一位专户理财人士表示,“银行的态度应该是开放的,只要大家一起努力把专户理财市场蛋糕做大,就能实现银行、基金公司、客户三赢的局面。”

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